Программа
1 день
Модуль 1. Введение в антифрод и актуальные угрозы
Цели модуля:
- Сформировать единое понимание антифрод-менеджмента
- Рассмотреть актуальный ландшафт мошенничества
Содержание:
- Понятие fraud / anti-fraud
- Роль антифрода в системе управления рисками банка
- Основные виды банковского мошенничества:
- платежное мошенничество
- кредитный фрод
- социальная инженерия
- инсайдерский фрод
- digital-fraud
- Текущие тренды и эволюция мошеннических схем
Практика: обсуждение примеров из практики участников
Модуль 2. Регуляторные и нормативные требования
Цели модуля:
- Понять требования регуляторов и лучшие практики
Содержание:
- Требования Центрального банка (локального регулятора)
- AML/CFT vs Fraud: различия и точки пересечения
- Международные стандарты (Basel, ISO 22301/27001, FATF — обзорно)
- Внутренние политики и процедуры банка
- Ответственность банка и сотрудников
Практика: анализ типового антифрод-политики банка
Модуль 3. Антифрод-процессы и организационная модель
Цели модуля:
- Понять, как выстраивается антифрод-функция в банке
Содержание:
- Антифрод-жизненный цикл:
- предотвращение
- выявление
- расследование
- реагирование
- отчетность
- Роли и зоны ответственности (business, IT, security, compliance)
- Централизованная vs децентрализованная модель
- KPI и метрики эффективности антифрода
Практика: построение целевой антифрод-модели для банка
Модуль 4. Инструменты выявления мошенничества
Цели модуля:
- Освоить основные методы детекции фрода
Содержание:
- Rule-based системы
- Сценарии и триггеры мошенничества
- Поведенческая аналитика
- Использование big data и ML (на концептуальном уровне)
- False positive / false negative: баланс рисков
- Реальное время vs пост-фактум анализ
Практика: разбор примеров фрод-сценариев и алертов
2 день
Модуль 5. Расследование фрод-инцидентов
Цели модуля:
- Научиться структурированно работать с инцидентами
Содержание:
- Процесс fraud-investigation
- Источники данных для расследований
- Документирование инцидентов
- Взаимодействие с бизнесом и правоохранительными органами
- Работа с клиентами при фроде
Практика: кейс «Подозрительная транзакция клиента»
Модуль 6. Предотвращение и снижение фрод-рисков
Цели модуля:
- Освоить превентивные меры антифрода
Содержание:
- KYC и customer due diligence
- Fraud-by-design в продуктах
- Обучение персонала и клиентов
- Лимиты, блокировки, дополнительные проверки
- Антифрод и клиентский опыт (CX)
Практика: разработка набора превентивных мер для продукта банка
Модуль 7. Антифрод в цифровых каналах
Цели модуля:
- Понять специфику digital-fraud
Содержание:
- Интернет- и мобильный банкинг
- Account takeover
- Phishing, vishing, smishing
- Device fingerprinting
- Биометрия и аутентификация
Практика: анализ сценариев социальной инженерии
Модуль 8. Итоги
Содержание:
- Обсуждение ошибок и best practices
- Ответы на вопросы
- Рекомендации по развитию антифрод-функции
