Бағдарлама
1-күн1-модуль. Антифродқа кіріспе және өзекті қауіптер
Модуль мақсаттары:
- Антифрод-менеджмент туралы бірыңғай түсінік қалыптастыру
- Алаяқтықтың өзекті ахуалын қарастыру
Мазмұны:
- Fraud / anti-fraud ұғымы
- Антифродтың банктің тәуекелдерді басқару жүйесіндегі рөлі
- Банктік алаяқтықтың негізгі түрлері:
- төлем алаяқтығы
- кредиттік фрод
- әлеуметтік инженерия
- инсайдерлік фрод
- digital-fraud
- Алаяқтық схемаларының қазіргі трендтері мен эволюциясы
Практика: қатысушылардың тәжірибесінен алынған мысалдарды талқылау
2-модуль. Реттеуші және нормативтік талаптар
Модуль мақсаттары:
- Реттеушілердің талаптары мен үздік тәжірибелерді түсіну
Мазмұны:
- Орталық банктің (жергілікті реттеушінің) талаптары
- AML/CFT vs Fraud: айырмашылықтары мен қиылысу нүктелері
- Халықаралық стандарттар (Basel, ISO 22301/27001, FATF — шолу түрінде)
- Банктің ішкі саясаты мен рәсімдері
- Банк пен қызметкерлердің жауапкершілігі
Практика: банктің үлгілік антифрод-саясатын талдау
3-модуль. Антифрод-процестер және ұйымдастыру моделі
Модуль мақсаттары:
- Банкте антифрод-функцияның қалай құрылатынын түсіну
Мазмұны:
- Антифродтың өмірлік циклі:
- алдын алу
- анықтау
- тергеу
- ден қою
- есептілік
- Рөлдер мен жауапкершілік аймақтары (business, IT, security, compliance)
- Орталықтандырылған vs орталықтандырылмаған модель
- Антифродтың KPI және тиімділік метрикалары
Практика: банк үшін мақсатты антифрод-модельді құру
4-модуль. Алаяқтықты анықтау құралдары
Модуль мақсаттары:
- Фродты анықтаудың негізгі әдістерін меңгеру
Мазмұны:
- Rule-based жүйелер
- Алаяқтық сценарийлері мен триггерлері
- Мінез-құлық аналитикасы
- Big data және ML қолдану (тұжырымдамалық деңгейде)
- False positive / false negative: тәуекелдер балансы
- Нақты уақыт vs кейінгі талдау (пост-фактум)
Практика: фрод-сценарийлер мен алерттердің мысалдарын талдау
2-күн5-модуль. Фрод-инциденттерді тергеу
Модуль мақсаттары:
- Инциденттермен құрылымдалған түрде жұмыс істеуді үйрену
Мазмұны:
- Fraud-investigation процесі
- Тергеу үшін деректер көздері
- Инциденттерді құжаттау
- Бизнеспен және құқық қорғау органдарымен өзара іс-қимыл
- Фрод орын алғанда клиенттермен жұмыс
Практика: «Клиенттің күдікті транзакциясы» кейсі
6-модуль. Фрод-тәуекелдерінің алдын алу және азайту
Модуль мақсаттары:
- Антифродтың алдын алу шараларын меңгеру
Мазмұны:
- KYC және customer due diligence
- Өнімдердегі fraud-by-design
- Персонал мен клиенттерді оқыту
- Лимиттер, бұғаттаулар, қосымша тексерулер
- Антифрод және клиенттік тәжірибе (CX)
Практика: банк өнімі үшін алдын алу шараларының жиынтығын әзірлеу
7-модуль. Цифрлық арналардағы антифрод
Модуль мақсаттары:
- Digital-fraud ерекшелігін түсіну
Мазмұны:
- Интернет- және мобильді банкинг
- Account takeover
- Phishing, vishing, smishing
- Device fingerprinting
- Биометрия және аутентификация
Практика: әлеуметтік инженерия сценарийлерін талдау
8-модуль. Қорытынды
Мазмұны:
- Қателер мен үздік тәжірибелерді талқылау
- Сұрақтарға жауаптар
- Антифрод-функцияны дамыту бойынша ұсынымдар
